Zasady AML i weryfikacji w Slotrush Casino

Prowadzimy Slotrush Casino na licencji wydanej przez Curaçao Gaming Control Board i z tego wynikają konkretne obowiązki w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy. Na tej stronie wyjaśniamy wprost, kiedy prosimy Cię o dokumenty, jak przebiega weryfikacja i co się dzieje, jeśli jej nie dopełnisz.

Nasze zobowiązania wobec przepisów AML

Działamy na podstawie licencji Curaçao Gaming Control Board i stosujemy w pełni pakiet regulacji AML/CFT (przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu). Oznacza to, że nie akceptujemy wpłat ani wypłat, których jedynym celem jest ukrycie pochodzenia środków, i nie świadczymservices... / nie prowadzimy usług dla osób trzecich

Konkretnie: każdy przepływ pieniędzy na naszej platformie podlega analizie, a transakcje odbiegające od wzorca zgłaszamy właściwym organom. Wszelkie zgłoszenia realizujemy zgodnie z prawem licencyjnym, w tym obowiązkiem zachowania tajemnicy wobec osoby, której dotyczą. Zasady te chronią również Ciebie, bo czynią środowisko gry bezpieczniejszym i uczciwszym.

• Stosujemy zasadę poznania klienta (KYC) na określonych etapach relacji z graczem.
• Monitorujemy transakcje pod kątem anomalii, m.in. nietypowych kwot i częstotliwości.
• Realizujemy obowiązki raportowe wobec organu nadzoru licencyjnego.
• Szkolimy personel z zakresu AML i prowadzimy wewnętrzną kontrolę zgodności.

Kiedy i co weryfikujemy

Etapy weryfikacji

Weryfikacja przebiega u nas w trzech momentach. Przy rejestracji sprawdzamy poprawność podstawowych danych: imienia i nazwiska, daty urodzenia, adresu e-mail oraz numeru telefonu. Pełna weryfikacja tożsamości następuje przed pierwszą wypłatą, niezależnie od jej kwoty. Dodatkowo uruchamiamy ponowną weryfikację po przekroczeniu progów kwotowych określonych w naszych wewnętrznych zasadach oraz przy transakcjach oznaczonych jako podejrzane.

• Rejestracja: dane osobowe, wiek (18+), e-mail, telefon.
• Pierwsza wypłata: pełna weryfikacja tożsamości i adresu.
• Progi i anomalie: uzupełniająca weryfikacja źródła środków.

Zestaw dokumentów

Do przeprowadzenia pełnej weryfikacji potrzebujemy trzech elementów. Przygotuj je z wyprzedzeniem, a wypłata nie zostanie wstrzymana.

• Dokument tożsamości ze zdjęciem: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy (wszystkie cztery rogi widoczne, dane czytelne, dokument aktualny).
• Potwierdzenie adresu nie starsze niż 3 miesiące: rachun za media, wyciąg bankowy lub umowa najmu z Twoim imieniem i nazwiskiem oraz adresem.
• Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty (przednia strona, możesz zasłonić środkowe cyfry), wyciąg z e-portfela lub zrzut ekranu BLIK/Przelewy24 z widocznymi danymi, numer portfela kryptowalutowego.

Weryfikacja krok po kroku

Proces przeprowadzisz samodzielnie w panelu gracza i zajmuje mniej niż dziesięć minut Twojej pracy. Po wysłaniu dokumentów nasz zespół zgodności ocenia je ręcznie, w kolejności zgłoszeń. Standardowy czas rozpatrzenia wynosi do 72 godzin, przy prostym komplecie plików często zamyka się w kilka godzin.

• Zaloguj się i przejdź do sekcji weryfikacji w panelu konta.
• Wybierz rodzaj dokumentu i wykonaj wyraźne zdjęcie lub skan (bez filtrow i kadrowania).
• Wgraj potwierdzenie adresu oraz, jeśli wymagane, potwierdzenie metody płatności.
• Wyślij komplet i poczekaj na status w panelu lub powiadomienie e-mail.
• W razie uwag skoryguj wskazany plik i prześlij go ponownie w tym samym miejscu.

Bezpieczeństwo dokumentów

Twoje dokumenty trafiają do szyfrowanego repozytorium z ograniczonym dostępem. Wgląd ma wyłącznie upoważniony personel działu zgodności, w zakresie niezbędnym do oceny zgłoszenia. Nie przekazujemy plików podmiotom trzecim poza przypadkami nakazanymi przez prawo, a transmisja odbywa się kanałem szyfrowanym.

Skąd pochodzą Twoje środki

Przy wyższych obrotach lub wypłatach przewyższających typowe dla Twojego profilu kwoty możemy poprosić o potwierdzenie źródła środków. Nie jest to wyraz podejrzenia wobec Ciebie jako osoby, lecz standardowy wymóg AML stosowany przez licencjonowane podmioty. Im wyraźniej zadokumentowane pochodzenie pieniędzy, tym szybciej zamykamy temat.

• Umowa o pracę lub ostatnie odcinki wynagrodzeń.
• Wyciąg bankowy pokazujący napływ środków na konto źródłowe.
• Dokument sprzedaży nieruchomości, pojazdu lub inny dokument potwierdzający jednorazowe zdarzenie.
• Deklaracja podatkowa lub zaświadczenie o dochodach.

Kiedy pytamy

O źródło środków pytamy między innymi wtedy, gdy suma Twoich wpłat w krótkim okresie znacząco przekracza Twoją dotychczasową aktywność, gdy wypłata przekracza ustawiony próg wewnętrzny albo gdy wzorzec gry sugeruje obieg środków bez rzeczywistej intencji gry. Wystarczy jeden dokument odpowiadający Twojej sytuacji, doprecyzujemy wymagania w wiadomości.

Monitorowanie wpłat i wypłat

Każda wpłata i wypłata przechodzi przez automatyczne filtry analizujące kwotę, częstotliwość, metodę oraz spójność z Twoim profilem. Wypłaty realizujemy co do zasady tą samą metodą, którą wpłaciłeś środki, a nadwyżkę ponad suma Twoich depozytów wypłacamy na metodę zweryfikowaną. Minimalna kwota wypłaty to 80 PLN, maksymalna 20 000 PLN dziennie i 100 000 PLN miesięcznie. Wypłaty na e-portfele i kryptowaluty realizujemy w ciągu 0 do 24 godzin, na karty i przelew bankowy w 1 do 3 dni roboczych. Nie pobieramy od kasyna opłat za wypłaty.

Zasada tej samej metody

Jeśli wpłaciłeś środki kilkoma metodami, wypłaty rozliczamy proporcjonalnie, w kolejności wpłat, do wysokości złożonych depozytów. Pozwala to nam spełnić wymóg śledzenia drogi pieniędzy od źródła do odbiorcy i zamyka furtkę dla osób próbujących przepompować środki przez naszą platformę.

Ograniczenia konta bez weryfikacji

Bez pełnej weryfikacji możesz grać i wpłacać, ale nie wypłacisz środków. Po złożeniu wniosku o wypłatę wstrzymujemy go do momentu otrzymania kompletnych dokumentów. Jeśli w wyznaczonym terminie nie dostarczysz plików albo dokumenty nie przejdą oceny, podejmujemy dalsze kroki według poniższej kolejności.

• Wstrzymanie wypłat do czasu dostarczenia poprawnych dokumentów.
• Zablokowanie możliwości wpłat przy braku reakcji na wezwania.
• Zamrożenie konta i przekazanie sprawy do analizy przez dział zgodności.
• Ostatecznie zamknięcie konta ze zwrotem salda wyłącznie na zweryfikowaną, potwierdzoną metodę płatności.

Fałszywe dane, dokumenty przerobione lub podanie się za inną osobę skutkują natychmiastowym zamknięciem konta i utratą dostępu do środków do czasu wyjaśnienia z organami. Takie sprawy zgłaszamy organowi nadzoru i instytucjom obowiązanym do raportowania. Jeśli odrzucimy dokument, zawsze podajemy powód i wskazujemy, co poprawić.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcji przechowujemy przez 5 lat od zamknięcia Twojego konta lub ostatniej transakcji, w zależności od tego, która data jest późniejsza. Wynika to bezpośrednio z wymogów AML naszej licencji, które nakazują udokumentowanie pełnej ścieżki środków na wypadek kontroli lub zapytania organu. Po upływie tego okresu usuwamy pliki w sposób trwały i nieodwracalny.

Najczęstsze pytania

Czy mogę grać bez weryfikacji?

Tak, po rejestracji grasz i wpłacasz bez pełnej weryfikacji. Dokumenty prosimy o dostarczenie przed pierwszą wypłatą, niezależnie od kwoty.

Ile trwa rozpatrzenie dokumentów?

Standardowo do 72 godzin od wysłania kompletnego zestawu. Przy czytelnych plikach bez uwag często zamykamy weryfikację w kilka godzin.

Czy muszę potwierdzać adres za każdym razem?

Nie. Potwierdzenie adresu starsze niż 3 miesiące w momencie wysyłania akceptujemy raz, a przy kolejnych weryfikacjach prosimy o nie tylko wtedy, gdy zmieniłeś adres lub gdy wymagają tego przepisy.

Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?

To standardowy wymóg AML dla licencjonowanych kasyn. Dotyczy większych wypłat i nietypowych wzorców transakcji, a nie podejrzenia wobec konkretnej osoby. Jeden odpowiedni dokument zwykle zamyka temat.

Co się dzieje z moimi danymi po zamknięciu konta?

Dokumenty i zapisy transakcji przechowujemy 5 lat od zamknięcia konta lub ostatniej transakcji, zgodnie z wymogami licencji, a potem trwale je usuwamy.